Famiglie

Consulenza finanziaria per famiglie

Possiamo essere per la tua famiglia un interlocutore di assoluta fiducia e totale assenza di confitti: seduti con te nei momenti importanti, allo stesso lato del tavolo.

Il denaro è una questione personale. Allora perché ancora così tanti risparmiatori si accontentano di un gestore patrimoniale che assomiglia ad una transazione bancaria standardizzata? Consideriamo i nostri clienti una famiglia e spesso siamo la loro prima chiamata all’inizio di un importante evento della vita. Crediamo che le migliori decisioni raramente derivino dal dire ai clienti cosa vorrebbero sentire, ma piuttosto cosa hanno bisogno di sentire.

Lo snellimento di situazioni finanziarie complesse richiede un consulente patrimoniale esperto che lavori con persone come te e comprenda le numerose sfide che devi affrontare, sia che tu stia iniziando la tua carriera o pianificando la pensione. Il nostro approccio alla gestione patrimoniale ci consente di rivedere continuamente la tua situazione unica per identificare aree di preoccupazione e nuove opportunità.

A seconda di ciò che è meglio per te e la tua famiglia, la nostra consulenza può includere i seguenti servizi:

Pianificazione e consulenza finanziaria

  • Flussi di cassa, budgeting e pianificazione della liquidità
  • Pianificazione patrimoniale, pianificazione successoria, implementazione e mappatura
  • Consulenza previdenziale
  • Progettazione educativa
  • Coordinamento delle relazioni con fornitori di servizi esterni, ad es. commercialisti, avvocati e agenti assicurativi

Selezione e gestione degli investimenti

  • Selezione e controllo degli investimenti e dei veicoli di investimento, compreso l’investimento diretto in strumenti alternativi
  • Ricerca e raccomandazione di investimenti ampiamente diversificati ed efficienti in termini di costi e di strategie
  • Asset allocation e ribilanciamento continui per garantire una performance ottimale del portafoglio
  • Monitoraggio e reporting del portafoglio

Pianificazione e consulenza fiscale

  • Pianificazione fiscale annuale e in corso (eredità, redditi, imposte sulle successioni e sulle donazioni)
  • Stock option e pianificazione della remunerazione dei dirigenti

Revisione assicurativa e pensionistica

  • Esamina delle polizze esistenti per tutte le forme di assicurazione (ad esempio vita, infortuni, assistenza a lungo termine, ecc.)
  • Analizzare le esigenze assicurative e raccomandare alternative per soddisfarle
  • Esamina del fondo pensione, inclusi i costi e le commissioni

Pianificazione patrimoniale

  • Revisionare i documenti esistenti relativi agli scopi e agli obiettivi del cliente (ad esempio testamenti, trust, procure, ecc.)
  • Preparare le raccomandazioni del piano patrimoniale
  • Raccomandare strategie di pianificazione alternative per ridurre al minimo gli effetti fiscali del trasferimento di ricchezza e massimizzare i benefici per gli eredi (ad esempio titoli di proprietà, designazioni di beneficiari, uso di trust, ecc.)
  • Collaborare con professionisti non affiliati per implementare il piano patrimoniale e rivedere i documenti preparati

Strategie di beneficenza

  • Analizzare e consigliare strategie di donazione efficaci per trasferire ricchezza agli eredi e/o a cause caritatevoli preferite
  • Gestione di fondazioni private
  • Trasmissione dei valori di beneficenza alla prossima generazione
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